1 / 1
Financieel Planning Proces

Succesvol
Financieel Plan

Van inventarisatie tot uitvoering — het proces dat financiële vrijheid mogelijk maakt.

7 hoofdstukken Voor financieel planners
Hoofdstuk 1

Waarom een
financieel plan?

Klanten weten precies wat ze willen. Jij helpt hen het te bereiken.

De kern
95%

van de klanten wil inzicht en overzicht — en zekerheid over toekomstig inkomen.

Zes redenen

Waarom klanten komen.

95%
Inzicht en overzicht
95%
Toekomstig inkomen regelen
93%
Financiële risico's inventariseren
90%
Inspelen op veranderende omstandigheden
89%
Vrijheid voor toekomstige keuzes
89%
Afstemming op bestaande middelen
Hoofdstuk 2

Het proces.

Vijf stappen van eerste gesprek tot duurzame relatie.

Vijf stappen

Van start tot update.

1
Inventarisatie
2
Analyse
3
Advies
4
Uitvoering
5
Periodieke update
Hoofdstuk 3

De gereedschapskist.

Wat heb je nodig om dit proces succesvol te doorlopen?

Zes instrumenten
Vakkennis
Diepgaande kennis van financiële producten, wetgeving en strategieën.
Communicatie
Complex eenvoudig uitleggen. Luisteren en begrijpen wat de klant echt wil.
Structuur
Een heldere aanpak die houvast biedt — voor jou en voor de klant.
Service
Proactief meebewegen met de klant. Beschikbaar zijn op de momenten die tellen.
Vaardigheden
Analytisch vermogen, empathie en overtuigingskracht gecombineerd.
Technologie
De juiste tools om sneller, accurater en schaalbaarder te werken.
Hoofdstuk 4

Het financieel plan.

Een goed plan is niet indrukwekkend — het is begrijpelijk.

Wat de klant wil weten

Twee vragen tellen.

Kan ik eerder stoppen met werken?
De klant wil weten wanneer financiële vrijheid mogelijk is — niet hoe het technisch werkt.
Kan ik mijn huis afbetalen?
Concrete zekerheid over de grootste financiële verplichting. Dat is wat telt.

De technische weg ernaar toe interesseert de klant doorgaans niet. Houd het begrijpelijk.

Vier principes

Zo lever je het plan op.

  • Houd het begrijpelijk
    Geen jargon. Schrijf voor de klant, niet voor de toezichthouder.
  • Geef een concrete actielijst
    Wat moet er gebeuren? Door wie? Op welke termijn?
  • Ondersteun met grafische weergave
    Een grafiek zegt meer dan drie pagina's tekst.
  • Focus op de uitkomst, niet het proces
    De klant wil het resultaat zien, niet de berekening.
Hoofdstuk 5

Klantbelang.

Vier waarden die het verschil maken tussen een plan en een vertrouwensrelatie.

Vier waarden
01
Eenvoud
De klant snapt het plan. Elke vraag kan hij beantwoorden zonder jou te bellen.
02
Betrouwbaarheid
Je doet wat je zegt. Je komt terug. Je houdt bij wat er verandert.
03
Transparantie
Geen verborgen kosten. Geen ingewikkelde constructies. Alles uitlegbaar.
04
Welwillendheid
Je bent er voor de klant — ook als het makkelijker is om niets te doen.
Hoofdstuk 6

Opbouw van
het plan.

Een vaste structuur zorgt voor herkenbaarheid — voor de klant en voor jou.

Zes onderdelen
  • 01
    Begeleidende brief, samenvatting & actielijst
    Wat de klant als eerste leest — en het enige dat hij misschien leest.
  • 02
    Disclaimer
    Juridische kaders en beperkingen van het advies.
  • 03
    Omschrijving wensen en doelen
    De situatie van de klant in zijn eigen woorden terug — bevestigt begrip.
  • 04
    Analyse en advies
    De kern van het plan: wat is er, wat ontbreekt, wat is de aanbeveling.
  • 05
    Uitvoering en periodieke update
    Hoe wordt het plan werkelijkheid, en hoe blijft het actueel.
  • 06
    Bijlagen
    Berekeningen, productinformatie en onderbouwing voor wie dieper wil.
Hoofdstuk 7

Uitvoering bepaalt
het succes.

Een goed plan zonder uitvoering is een goed voornemen. Vijf vragen die het verschil maken.

De vijf vragen
Actiepunt Wie Termijn Kosten
Welke actiepunten zijn er?
Planner
Bij oplevering
—
Wie is verantwoordelijk per punt?
Klant + adviseur
Vastleggen
—
Welke andere adviseurs zijn betrokken?
Netwerk
Afhankelijk
—
Op welke termijn, welk actiepunt?
Klant
Per actie
—
Wat zijn de uitvoeringskosten?
Transparant
Vooraf
Inzichtelijk
Samenvatting

Onthoud dit.

  • 95% van de klanten wil inzicht — geef dat als eerste.
  • Vijf stappen: inventariseer, analyseer, adviseer, voer uit, update.
  • Het plan is voor de klant — houd het begrijpelijk.
  • Eenvoud, betrouwbaarheid, transparantie, welwillendheid.
  • Uitvoering bepaalt het succes — leg vast wie wat wanneer doet.
Wallaroe
WALLAROE

Vragen?